5 Langkah Mudah Memulai Investasi Reksadana bagi Pemula

5 Langkah Mudah Memulai Investasi Reksadana bagi Pemula (foto by freepik.com)

Bisnisprof.com - Investasi reksadana merupakan salah satu pilihan yang tepat bagi Anda yang ingin mencapai tujuan finansial Anda di masa depan. Investasi reksadana memiliki banyak keunggulan, seperti modal awal yang terjangkau, pengelolaan yang profesional, dan potensi keuntungan yang menarik. Namun, sebelum Anda terjun ke dunia investasi reksadana, ada beberapa hal yang perlu Anda persiapkan dan ketahui.

5 Langkah Mudah Memulai Investasi Reksadana bagi Pemula

Berikut ini adalah 5 langkah mudah yang bisa Anda ikuti untuk memulai investasi reksadana bagi pemula.

1. Tentukan tujuan investasi Anda

Langkah pertama yang harus Anda lakukan adalah menentukan tujuan investasi Anda. Tujuan investasi adalah alasan mengapa Anda ingin berinvestasi dan apa yang ingin Anda capai dengan investasi Anda. Tujuan investasi bisa berbeda-beda untuk setiap orang, tergantung pada kebutuhan dan keinginan masing-masing.

Ada yang berinvestasi untuk mempersiapkan dana pernikahan, liburan, biaya persalinan, pembelian kendaraan, renovasi rumah, ibadah haji, dana pendidikan anak, atau dana pensiun.

Tujuan investasi akan mempengaruhi pilihan jenis reksadana yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Jenis reksadana yang berbeda memiliki karakteristik, risiko, dan potensi keuntungan yang berbeda pula.

Anda harus menyesuaikan jenis reksadana dengan jangka waktu investasi Anda, yaitu berapa lama Anda ingin menyimpan uang Anda di reksadana. Jangka waktu investasi bisa dibagi menjadi tiga, yaitu jangka pendek (kurang dari 1 tahun), jangka menengah (1-5 tahun), dan jangka panjang (lebih dari 5 tahun).

2. Pilih jenis reksadana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda

Setelah Anda menentukan tujuan investasi Anda, langkah selanjutnya adalah memilih jenis reksadana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda. Ada empat jenis reksadana yang umum dikenal di Indonesia, yaitu reksadana pasar uang, reksadana pendapatan tetap, reksadana campuran, dan reksadana saham. Berikut ini adalah penjelasan singkat tentang masing-masing jenis reksadana:

Reksadana pasar uang adalah reksadana yang menempatkan dana investasi pada instrumen pasar uang, seperti deposito, sertifikat bank Indonesia, obligasi jatuh tempo kurang dari 1 tahun, dan sebagainya. Reksadana pasar uang cocok untuk tujuan investasi jangka pendek, karena memiliki risiko yang rendah, likuiditas yang tinggi, dan pengembalian yang stabil.
Reksadana pendapatan tetap adalah reksadana yang menempatkan dana investasi pada instrumen utang, seperti obligasi, surat utang negara, sukuk, dan sebagainya. Reksadana pendapatan tetap cocok untuk tujuan investasi jangka menengah, karena memiliki risiko yang sedang, likuiditas yang cukup, dan pengembalian yang lebih tinggi daripada reksadana pasar uang.
Reksadana campuran adalah reksadana yang menempatkan dana investasi pada berbagai instrumen, seperti saham, obligasi, pasar uang, dan sebagainya. Reksadana campuran cocok untuk tujuan investasi jangka menengah hingga panjang, karena memiliki risiko yang bervariasi, likuiditas yang bervariasi, dan pengembalian yang bervariasi pula.
Reksadana saham adalah reksadana yang menempatkan dana investasi pada instrumen saham, baik saham perusahaan domestik maupun asing. Reksadana saham cocok untuk tujuan investasi jangka panjang, karena memiliki risiko yang tinggi, likuiditas yang rendah, dan pengembalian yang sangat tinggi.

3. Kenali profil risiko Anda

Langkah ketiga yang harus Anda lakukan adalah mengenali profil risiko Anda. Profil risiko adalah tingkat kenyamanan dan kemampuan Anda untuk menerima risiko yang mungkin terjadi pada investasi Anda. Risiko adalah kemungkinan terjadinya penurunan nilai investasi Anda akibat perubahan kondisi pasar. Setiap jenis reksadana memiliki risiko yang berbeda-beda, dan Anda harus memilih jenis reksadana yang sesuai dengan profil risiko Anda.

Ada tiga profil risiko yang umum digunakan, yaitu konservatif, moderat, dan agresif. Berikut ini adalah penjelasan singkat tentang masing-masing profil risiko:

Profil risiko konservatif adalah profil risiko yang menghindari risiko dan mengutamakan keamanan dan stabilitas investasi. Investor dengan profil risiko konservatif biasanya berinvestasi pada reksadana pasar uang atau reksadana pendapatan tetap dengan porsi besar.
Profil risiko moderat adalah profil risiko yang bisa menerima risiko dalam batas tertentu dan mengutamakan keseimbangan antara keamanan dan keuntungan investasi. Investor dengan profil risiko moderat biasanya berinvestasi pada reksadana pendapatan tetap atau reksadana campuran dengan porsi seimbang.
Profil risiko agresif adalah profil risiko yang berani mengambil risiko tinggi dan mengutamakan keuntungan maksimal investasi. Investor dengan profil risiko agresif biasanya berinvestasi pada reksadana saham atau reksadana campuran dengan porsi besar.

4. Pilih platform investasi reksadana yang terbaik

Langkah keempat yang harus Anda lakukan adalah memilih platform investasi reksadana yang terbaik. Platform investasi reksadana adalah tempat atau media yang Anda gunakan untuk bertransaksi reksadana, seperti membuka akun, membeli, menjual, atau mencairkan reksadana. Ada banyak platform investasi reksadana yang tersedia di Indonesia, baik yang online maupun offline. Anda harus memilih platform investasi reksadana yang sesuai dengan kebutuhan dan kenyamanan Anda.

Beberapa kriteria yang bisa Anda pertimbangkan dalam memilih platform investasi reksadana adalah sebagai berikut:

Legalitas dan reputasi. Pastikan platform investasi reksadana yang Anda pilih memiliki izin resmi dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan terdaftar sebagai agen penjual reksadana. Anda juga bisa mengecek reputasi dan ulasan platform investasi reksadana dari pengguna lain, baik melalui media sosial, forum, atau website resmi.
Kemudahan dan kenyamanan. Pastikan platform investasi reksadana yang Anda pilih memiliki fitur dan layanan yang mudah dan nyaman untuk Anda gunakan, seperti proses registrasi, transaksi, pencairan, dan lain-lain. Anda juga bisa memilih platform investasi reksadana yang memiliki aplikasi mobile, website, atau customer service yang responsif dan ramah.
Biaya dan fasilitas. Pastikan platform investasi reksadana yang Anda pilih memiliki biaya dan fasilitas yang sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan Anda, seperti biaya administrasi, biaya transaksi, minimal pembelian, pilihan produk, informasi produk, edukasi, dan lain-lain. Anda juga bisa membandingkan biaya dan fasilitas dari berbagai platform investasi reksadana sebelum memilih yang terbaik.

5. Mulai berinvestasi reksadana sesuai dengan rencana Anda

Langkah kelima dan terakhir yang harus Anda lakukan adalah mulai berinvestasi reksadana sesuai dengan rencana Anda. Setelah Anda menentukan tujuan investasi, memilih jenis reksadana, mengenali profil risiko, dan memilih platform investasi reksadana, Anda sudah siap untuk memulai investasi reksadana Anda.

Anda bisa membeli reksadana sesuai dengan dana yang Anda miliki dan sesuai dengan porsi alokasi yang Anda inginkan. Anda juga bisa menambahkan dana investasi secara berkala, misalnya setiap bulan, untuk meningkatkan nilai investasi Anda.

Selain itu, Anda juga harus memantau dan mengevaluasi kinerja investasi reksadana secara rutin, misalnya setiap bulan, setiap kuartal, atau setiap tahun. Anda bisa melihat laporan kinerja reksadana yang disediakan oleh platform investasi reksadana atau manajer investasi. Anda juga bisa membandingkan kinerja reksadana Anda dengan indeks acuan atau benchmark, seperti IHSG, LQ45, atau SBI.

Dengan memantau dan mengevaluasi kinerja investasi reksadana Anda, Anda bisa mengetahui apakah investasi Anda sesuai dengan tujuan dan profil risiko Anda, apakah investasi Anda mengalami kenaikan atau penurunan nilai, dan apakah investasi Anda mengungguli atau kalah dari pasar.

Jika Anda merasa perlu, Anda bisa melakukan penyesuaian atau rebalancing pada portofolio investasi reksadana Anda, seperti menambah, mengurangi, atau mengganti jenis reksadana yang Anda miliki.

Itulah 5 langkah mudah yang bisa Anda ikuti untuk memulai investasi reksadana bagi pemula. Dengan investasi reksadana, Anda bisa meraih tujuan finansial Anda dengan lebih mudah dan efisien. Namun, Anda juga harus ingat bahwa investasi reksadana tidak bebas dari risiko, dan Anda harus siap untuk menghadapi kemungkinan kerugian yang bisa terjadi.

Oleh karena itu, Anda harus selalu berhati-hati dan bijak dalam berinvestasi reksadana, serta mengedukasi diri Anda tentang seluk-beluk investasi reksadana.

Semoga artikel ini bermanfaat bagi Anda yang ingin memulai investasi reksadana. Jika Anda memiliki pertanyaan, saran, atau kritik, silakan tulis di kolom komentar di bawah ini. Terima kasih telah membaca artikel ini, dan selamat berinvestasi reksadana